インデックス運用の成績公開
こんにちは、健四郎です。
本日は以前記事にしたインデックス運用の成績公開をしてみたいと思います。
2016年7月から約2年間、ほったらかしで運用した結果どうなのか？
本当に淡々と積み立てて、ほったからし運用するだけで増えたのか？
当時どういった考えで投資したのか？
実際の成績をご参考に頂ければと思います。
約２年間ほったらかし運用してみた結果
僕は特定口座でインデックスファンド、NISA口座で海外ETFを運用してます。
まずは特定口座の実績を公開します。
こちらは後で紹介する保有してる3つのインデックスファンドトータルの推移です。
赤が評価額の推移、青が買付額の推移を表してます。
※2016年12月に車を買うため約68万程を売って現金化してます。
購入商品はこの3ファンドを買いました。
ざっくり海外先進国７割、新興国２割、日本１割になるように買いました。
いずれもコストが低廉なインデックスファンドを選び、配当再投資設定にしています。
その後さらにコストが安いファンドが沢山出ましたが、税金がかかるので乗り換えはせず、放置してます。
貯金も含めた全体の資産で見ると購入当時で無リスク資産6割、リスク資産4割ほどの比率になります。
運用実績としては、この記事を書いている今日現在で投資元本3,030,172円に対しプラス約15％のリターンを得られています。
購入当時2016年7月、世間はイギリスのEU離脱のショックで大きく相場が下がっていた時期でした。
本当は少しずつ積立で資金を投入して目標とする配分比率まで買うのがいいのでしょうが、長期で見て積立と一括でリターンは変わらないこと、ちょうどブレクジットで相場が下がっていた事を考慮し一気に約200万の元本を入れました。
その後ご存知の通りすぐに相場は回復したので、運良く安いタイミングで始める事が出来た形です。
さらにその後、トランプ大統領の当選が分かった日に買っています。
当時はトランプが当選したら株価は下がるだろうと言われていました。
ただ下落をしても一時的なもので収まるだろうと考え、当選発表のその日に約定するようにニッセイ外国株式インデックスファンドを追加で90万円分購入しました。
しかしながら予想は外れ特に下がる事もなく、逆にどんどん上昇していきました。
結果オーライですが、こういう買い方はよくないですね。
お金を入れた瞬間下がってしまうことも想定し、精神安定の為にも積立で投資していく方が本来はよかったでしょう。
NISA口座での運用実績
続いてNISA口座で現在積立投資している分の運用実績です。
こちらはバンガードS&P500 ETFを毎月月末に約10万円ずつ購入しています。
現在投資元本総額は1,999,623円、元本に対するリターンはプラス約9%です。
バンガードのETFを選んだのはコストの安さです。
年率約0.04%とと、最近のインデックスファンドと比べてもさらに低い水準です。
【参考】
同種の商品はいくつかありますが、今までの会社としての傾向から継続してコストを下げてくれる可能性もありそうだ、と考えこのETFにしました。
S&P500連動のインデックスを積み立てる事にしたのは、アメリカだけでも充分分散効果は得られると考えたからです。
そもそも当初購入していた外国株式インデックスファンド(MSCIコクサイ連動)のアメリカ構成比は約65％と半数を占めていますし、S&P500銘柄の海外売上高比率は40%〜50%で推移しています。
そういった事から、充分分散は効いていると判断しました。
運用実績まとめ
以上が実際にこの2年間、投資について勉強して実践した結果です。
再度数字をまとめると、
このようになります。
もし今後、これを20年、30年継続すると、どうなるでしょう？
今積み立てているS&P500で考えてみます。
こちらの表は非常に為になるサイト「わたしのインデックス」さんから引用してます。
S&P500(配当込み)円の20年リターンは5.4%、30年で9.9%です。
仮にこのまま20年毎月10万円ずつ積み立てると・・・・
最近口座開設した楽天証券のシュミレーションページで計算してみました。
なんと！4305万にもなります。
ちなみに、30年で9.9%のリターンと仮定すると2億2千万になります。
20年後と言えば僕は50歳くらい。
まだまだ現役世代の内に、本業とは別にそれなりの資産を築く事が出来てしまいます。
ここに今チャレンジしている不動産などを組み合わせれば、かなり余裕のある生活を送れそうです。
時間を味方に付ければ、過度なリスクを取らなくても着実にお金持ちになれる時代ですね。
今後もリスクの取り過ぎに注意しつつ、淡々と継続していきます。
それではまた！
紹介したインデックス投資の始め方はこちら
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